DOCUMENTACION PARA PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS

SOLICITUDES DE PERSONAS FISICAS

1. Carta de Solicitud de Préstamo
2. Copia de Cedula de Identidad y/o RNC
3. Estados de Cuentas Bancarias de últimos 3 meses
4. Tres referencias Bancarias
5. Estado de Situación Patrimonial
6. Constancia de ingreso.


SOLICITUDES DE COMPAÑIAS

1. Carta de Solicitud de Préstamo
2. Copia de RNC y Registro Mercantil Actualizados
3. Copia de Cedula de Identidad del representante
4. Estados de Cuentas Bancarias de últimos 3 meses
5. Tres referencias Comerciales y Bancarias
6. Estados Financieros conforme al REA de la SIB, auditados de los últimos dos años y un corte de estados financieros sin auditar al mes anterior
7. Estatutos y Actas de Asamblea de la empresa

DE LA GARANTIA

• Certificado de Titulo de Propiedad, fotocopiado de ambos lados
• Plano Catastral
• Recibo de pago del IVSS o constancia de exoneración
• Certificación de Cargas y Gravámenes
• Tasación del inmueble (realizado por un tasador miembro del ITADO, CODIA y Superintencia de Bancos, con copia de los certificados que avalan su membresía en dichas instituciones.


INFORMACION ADICIONAL A PROYECTOS DE TRANSFORMACION INDUSTRIAL

• Plan de inversión
• Cotizaciones y/o Presupuesto
• Cronograma de Inversión
• Proyecciones de Ventas y –Gastos
• Contratos y/o Cartas de Intencion
• Flujo de Caja

NOTA: Para préstamos Locales.
1.-
• Los Estados Financieros deberán presentar:
• Balance General (Estado de Situación)
• Estado de Resultado (Estado de Ganancia y Perdida)
• Estado Flujo de Efectivo
• Estado de Costo de Venta
• Estado de Cambio Patrimonial
• Notas y Anexos (Destalles de las Cuentas)

2.-
• Prestamos hasta RD$ 1 millón. Firmado por el Solicitante
• Prestamos de RD$ 1.0 millón hasta RD$ 15 M. Firmado por CPA
• Prestamos de mas de 15M, deben presentarse estados Financieros auditados por firma externa de auditores y depositados en la DGII